Mi a forex | Tanulja meg a forex kereskedést | Alapvető útmutató kezdőknek
Tanulja meg a forexkereskedést alapvető és frissített kezdőknek szóló útmutatónkkal! Megismerheti a devizapárokat, a spread, a lot, a pip forgalmát a forexkereskedésben, megtanulhatja a pénzgazdálkodást, megtudhatja milyen hibákat kerüljön el, és még sok mást is. Betekintést nyerhet a profi kereskedők módszereibe, és megtanulhatja azokat az alapokat, amelyeket a nemzetközi devizapiacon (FX) való kereskedéshez minden kezdőnek tudnia kell.
TARTALOM
- Devizapárok
- Alapvető fogalmak
- Pipek (árelmozdulások)
- Spread (bórkerdíj, tranzakciós költség)
- Lotok és egységek (pozícióméret)
- Tőkeáttétel és margin
- Pénzkezelés
- Gyertyadiagramok
- Technikai elemzések
- Gazdasági naptárak
- Kereskedési megbízástípusok
- Kockázatok
- MetaTrader
- Legjobb idő a kereskedésre
- Gyakorlás demószámlán
- A legjobb forexbróker kiválasztása
A devizapárok jelentése
A devizapár két különböző pénznem, például az euró és az amerikai dollár párosítása, EUR/USD formában kifejezve.
Az EUR/USD párt vásárló kereskedők arra számítanak, hogy az euró értéke növekedni fog az amerikai dollárhoz képest. Az EUR/USD párt eladó kereskedők azt gondolják, hogy az amerikai dollár értéke növekedni fog az euróhoz képest.
A fő (major), kisebb (minor) és egzotikus devizapárok
A fő devizapárokkal kereskednek a legtöbbet a világon, és mind közül az EUR/USD pár a legnépszerűbb.
A 7 fő devizapár a következő:
| Pár | Pénznemek | Rövid név |
|---|---|---|
| EUR/USD | euró (€) vs. amerikai dollár ($) | Fiber |
| USD/JPY | amerikai dollár ($) vs. japán jen (¥) | Gopher |
| GBP/USD | angol font (£) vs. amerikai dollár ($) | Cable |
| USD/CHF | amerikai dollár ($) vs. svájci frank | Swissie |
| AUD/USD | ausztrál dollár (A$) vs. amerikai dollár ($) | Aussie |
| USD/CAD | amerikai dollár ($) vs. kanadai dollár (C$) | Loonie |
| NZD/USD | új-zélandi dollár (NZ$) vs. amerikai dollár ($) | Kiwi |
A kisebb devizapárok kevésbé népszerűek, mint a fő devizapárok, és nem tartalmazzák az amerikai dollárt (USD). Kisebb párok például az EUR/CHF és a GBP/JPY. A kisebb devizapárok meglehetősen likvidek, de kevésbé, mint a főbb párok.
Az egzotikus devizapárok feltörekvő gazdasággal rendelkező országok pénznemeit tartalmazzák, például az USD/RUB (orosz rubel) vagy USD/MXN (mexikói peso) ilyen. Az egzotikus párok volatilisebbek és kevésbé likvidek, mint a kisebbek, ami magasabb tranzakciós költséget eredményez.
Próbálja ki az alábbi profitkalkulátort, hogy megismerje a devizapárokat és a nyereség-veszteség potenciált.
Piaci fogalmak
Nézzük meg a legfontosabb forex kifejezéseket:
Eladási (Ask) és vételi (Bid) árak - Az eladási ár az, amennyiért az eszközt meg lehet vásárolni, a vételi ár pedig, amennyiért az eszköz eladható. Az eladási ár mindig magasabb, mint a vételi ár, így minden ügylet veszteséggel kezdődik.
A spread (brókerdíj) a forexkereskedésben az eladási és a vételi ár közötti különbség. Ez az árkülönbség az, amiből a bankok, a brókerek és a kereskedők a felszámított jutalékon felül nyereséghez jutnak, amennyiben van ilyen.
A swap ráta vagy a görgetési (rollover) ráta a devizapozíció éjszakai nyitva tartásáért felszámított vagy levont kamat. A negatív vagy pozitív swap ráta annak alapján kerül kisámításra, hogy a pozíció vételi vagy eladási ügylet-e, és az egyes pénznemek kamatlábkülönbségén alapul.
A rövid és hosszú pozíciók eladásra vagy vételre utalnak. Eladáskor rövid pozíciót nyit, vételkor pedig hosszú pozíciót.
A medve és bika piac arra utal, hogy a piaci trend meggyőzően emelkedik vagy csökken. A medvepiacon csökkennek, míg a bikapiacon emelkednek az árak.
A CFD rövidítés a különbözeten alapuló ügylet (Contract for Difference) rövidítése. Ezek a termékek lehetővé teszik, hogy a kereskedők anélkül érjenek az ügylet belépési és kilépési ára közötti különbségen alapuló nyereséget vagy veszteséget, hogy tulajdonjogot szereznének a mögöttes eszközökben. A kereskedők körében a forex, a részvény, az index és az árucikk CFD-k népszerűek.
A pip (árelmozdulás) jelentése
A pip a forexkereskedésben azt a legkisebb árváltozást jelenti, amelyet egy devizapár elérhet, kivéve, ha a pip törtrészeiről vagy „pipettákról” beszélünk.
A legtöbb devizapár esetében 1 pip 0,0001; a japán jent tartalmazó devizapárok esetében, mint például az USD/JPY, 1 pip 0,01. Fémek kereskedésénél, az arany és az ezüst esetén 1 pip 0,01.
Amikor az EUR/USD 1,0925-ről 1,0926-ra emelkedik, a változás 1 pip. 5 tizedes jeggyel történő árképzésnél, ha az EUR/USD 1,09255-ről 1,09260-ra emelkedik, az elmozdulás fél pip lenne.
A pipértékek devizapáronként változnak, ezek egyszerű kiszámításához használja kalkulátorunkat.
A spread (tranzakciós költség) jelentése
A pénzügyi eszközök (részvények, forex stb.) esetében a spread az eladási és a vételi ár közötti árkülönbségre utal. A spread a tranzakciós költségek egy típusa, a jutalékokkal együtt, amennyiben vannak ilyenek. A spread miatt minden kereskedés veszteséggel kezdődik, mert eladási áron vásárol és vételi áron ad el.
Példa az EUR/USD spreadre:
| Vételi ár | Eladási ár | Spread | |
|---|---|---|---|
| 4 tizedes árazás | 1.0928 | 1.0929 | 0.0001 = 1 Pip |
| 5 tizedes árazás | 1.09252 | 1.09257 | 0.00005 = 0.5 Pip |
A lot (pozícióméret) jelentése
A forexben a lot határozza meg a kereskedés méretét, vagy az ügyletben megvásárolandó vagy eladandó devizaegységek számát. Egy standard lot az alapdeviza 100 000 egysége.
A legtöbb bróker akár 0,01 vagy annál kisebb lotmérettel is lehetővé teszi a kereskedést. A töredék lotméretekre utalhatnak mini lot, mikro lot és nano lot elnevezéssel is. A méretek és egységek összehasonlításához tekintse meg a fenti ábrát.
A tőkeáttétel és a letét (margin) jelentése
A tőkeáttétel lehetővé teszi, hogy a kereskedő kevesebb pénzzel (letéttel) nagyobb pozíciót kezeljen, és így jelentősen megnövelje mind a nyereséget, mind a veszteséget. A tőkeáttételes kereskedést margin kereskedésnek is nevezik.
A tőkeáttétel megnöveli a potenciális nyereséget és veszteséget. Például, ha 1,0000 áron vásárol EUR/USD-t tőkeáttétel nélkül, a teljes veszteséghez az árnak nullára kell csökkennie, vagy a befektetés megduplázásához 2,0000-re kell emelkednie. Ha a maximális 100:1 tőkeáttétel alkalmazásával kereskedik, 100-szor kisebb ármozgás ugyanazt a nyereséget vagy veszteséget eredményezi.
A letét (margin) az a tőke, amelyet a kereskedőnek egy új pozíció megnyitásához le kell tennie. Ez nem díj vagy költség, és a kereskedés lezárása után újra felszabadul. Az a szerepe, hogy megvédje a brókert a veszteségektől. Ha a veszteségek miatt a kereskedő letétje egy előre meghatározott kilépési (stop out) százalék alá csökken, a bróker automatikusan zár egy vagy minden nyitott pozíciót. A bróker a pozíció lezárása előtt küldhet pótfedezeti felhívást tartalmazó figyelmeztetést.
A tőkeáttétel működése
100:1 tőkeáttétellel a kereskedő 100-szor nagyobb pozíciót nyithat meg, mint tőkeáttétel nélkül. Például, ha 0,01 lot EUR/USD vételi ára általában 1000 $, és a bróker 100:1 tőkeáttételt kínál, akkor a kereskedőnek csak 10 $ összeget kell letétként elhelyeznie. Természetesen a kereskedő olyan alacsony tőkeáttételt alkalmazhat, amilyet kíván.
Figyelem: a magasabb tőkeáttétel magasabb kockázatot jelent. A legtöbb szakember nagyon alacsony tőkeáttételi arányt használ, vagy anélkül kereskeskedik, valamint ügyletenként szerény kockázati százalékot alkalmaz.
Ha többet kíván megtudni a tőkeáttételről, nézze meg „Mit jelent a tőkeáttétel a forexkereskedésben és hogyan kell alkalmazni” című cikkünket.
A kereskedési méreten és tőkeáttételen alapuló letéti követelmények kiszámításához használja praktikus forexletéti-kalkulátorunkat.
A pénzkezelés fogalma
A pénzkezelés olyan szabályok összessége, amelyek segítenek megvédeni tőkéjét, és így hozzájárulnak a kereskedési számláján található összeg növeléséhez.
A legfontosabb szabály, hogy egyszerre csak számlája kis részét kockáztassa. Így ellent tud majd állni az elkerülhetetlen vesztes sorozatoknak. Általános szabályként sok kereskedő abban hisz, hogy ügyletenként csak 2%-ot vagy annál kevesebbet szabad kockáztatni.
A szintsüllyedés jelentése
A szintsüllyedés a tőke magas sajáttőke-szintről az azt követő alacsony, sajáttőke-szintre történő lecsökkenése, jellemzően százalékban kifejezve. A maximális szintsüllyedés a számla által elszenvedett legnagyobb múltbeli szintsüllyedésre vonatkozik.
A gyertyadiagramok fogalma
A gyertyadiagram a testből, valamint az alsó és felső kanócból áll, amely a nyitóárat, a legmagasabb, a legalacsonyabb és a záróárat (OHLC) mutatja egy meghatározott, 1 perc és 1 hónap közötti időszakban.
Ha az ár lefelé mozgott és lejjebb zárt, a gyertya piros színű; ha az ár feljebb emelkedett és feljebb zárt, akkor zöld színű.
Ha szeretné látni a gyertyadiagramokat a valóságban, nézze meg ingyenes forex diagramjainkat.
Ha többet szeretne megtudni a gyertyaalakzatokról, tekintse meg a „Forex gyertyaalakzatok: a teljes útmutató című” cikkünket.
A technikai elemzés fogalma
A technikai elemzés az ármozgások tanulmányozása annak meghatározására, hogy egy eszközt megvenni vagy eladni érdemes-e, és milyen áron.
Ezt közvetlenül az eszköz árgrafikonján végezzük el, technikai mutatók, mint az RSI vagy az MACD, vagy más eszközök, mint a támasz/ellenállásszintek, a Fibonacci korrekciós szintek, vagy kombinációk segítségével.
A sikeres kereskedők azt állítják, „a trend a barátod” és „ne próbáld meg fordítva megülni a lovat”. Nagyobb sikerrel fog kereskedni egy hosszabb távú trenddel, valamint, ha távol marad az olyan piacoktól, amelyek nem mutatnak egyértelmű trendet.
Miután egy elemző azonosít egy trendet, a következő lépés az, hogy megpróbálja meghatározni, meddig folytatódhat az adott trend, vagy mikor merülhet ki; így méri fel, hogy kereskedési lehetőséget jelent-e. Az elmélet az, hogy felfelé irányuló trend esetén a legalacsonyabb áron kell vásárolni, és a legmagasabb áron eladni; lefelé irányuló trend esetén pedig fordítva.
A trendek impulzusokból és korrekciókból állnak cikk-cakk alakzatban, amelyeket támasz és ellenállási szinteknek is neveznek. A támaszszint azt az árat jelenti, amelyen a kereskedők hajlandóak megvásárolni egy eszközt, míg az ellenállási szint azt az árat, amelyen hajlandóak eladni. A régebbi szintek erősebbek, mint az újabbak, és ha egy szint áttörésre kerül, a trend megfordulhat, így a régi támaszszint új ellenállási szintté válik, és fordítva.
A többszörös időkeret-elemzés fogalma
A technikai elemzést mindig többszörös időkeretből kell megnézni, a havi diagramtól (ahol minden gyertya egy hónapot jelent) egészen 1 órára csökkentve az időkeretet. A hosszabb időkeret-diagramok, mint a heti és havi ábrák, megerősíthetik a fő trendet; míg a rövidebb időkeret-diagramok, mint a napi és a 4 órás, segíthet azonosítani a legjobb belépési lehetőséget.
A gazdasági naptár adatai és a volatilitás
A kormányok és más ágazatok világszerte folyamatosan mérik és jelentik a gazdasági növekedésre vonatkozó és egyéb adatokat, így egy megbízható gazdasági naptár a kereskedők egyik legfontosabb eszköze.
Például az EUR/USD devizapár esetében a legfontosabb foglalkoztatási adatok, mint az USA havi foglalkoztatási adatai, bejelentése után kialakuló volatilitás nagy mozgásokat és árréseket okozhat. Ha például az árrés 50 pip, az azt jelenti, hogy az adott 50 pip-es tartományon belül nincs likviditás, és pillanatnyilag nem léphet ki egy ügyletből, vagy nem nyithat újat.
Kockázatos lehet, ha a nagyobb gazdasági vagy geopolitikai hírek bejelentése során nyitva vannak az ügyletek. Az ilyen bejelentések esetén másodperceken belül nagy volatilitás léphet fel.
A gazdasági adatok közzététele előtt az elemzők megpróbálják előre jelezni az eredményeket, és becslési konszenzus készül. Ha az adatok nagyon fontosak, és a bejelentett érték jelentősen eltér a becslésektől, nagy volatilitás következhet be.
A gazdasági naptár használata
Minden kereskedési hét elején ellenőrizze a közelgő nagy és közepes hatású eseményeket a gazdasági naptárban az esemény neve mellett található „hatás ikon” segítségével. A nagy hatású eseményeket piros ikon, míg a közepes hatásúakat narancssárga ikon jelzi.
A naptárban a „hatás” azt jelzi, hogy az adott jelentés hatással lehet a piacra. Ha a gazdasági jelentésben közzétett adatok jelentősen eltérnek az előre jelzett vagy várt adatoktól, akkor a hatás megvalósulhat. Ellenkező esetben, ha az adatok megfelelnek a várakozásoknak, elképzelhető, hogy a jelentésnek csekély, vagy semmiféle hatása nem lesz.
A kereskedők jellemzően két okból ellenőrzik a naptárban a közelgő gazdasági eseményeket. Az első a nyitott ügyletek elkerülése potenciálisan magas volatilitás esetén. A második, hogy ezt a volatilitást az új vagy meglévő ügyletek esetében kedvező belépési és kilépési pontok keresésére használják fel.
A legtöbb forex gazdasági naptárban az alábbi fontos értékek láthatók:
Előző havi érték - az előző hónap eredményeit mutatja, amelyek változhatnak, mert előfordul, hogy az előző havi adatokat kiigazítják. Ez a meglepetés volatilitást okozhat.
Előrejelzés vagy konszenzusos érték - a gazdasági elemzők konszenzusán alapuló előrejelzést mutatja.
Tényleges érték - a ténylegesen jelentett értéket mutatja, és volatilitást okozhat, ha ez az előrejelzéstől jelentősen eltér.
Hatás - egy jelentés lehetséges hatásának nagyságát az esemény neve mellett található színes ikon jelzi. A piros erős, a narancssárga közepes hatást jelent.
Ellenőrizze gyakran gazdasági naptárunkat, hogy mindig tisztában legyen a közelgő nagy és közepes hatású eseményekkel.
Forexkereskedési megbízástípusok
A piaci megbízások azonnali vételi vagy eladási megbízások a következő rendelkezésre álló áron. A piaci megbízások gyorsak; így a következő elérhető ár jelentős mértékben eltérhet a kereskedő által jelenleg látott ártól, különösen volatilis időszakokban. Ezt nevezzük csúszásnak. A piaci megbízások adása volatilis időszakban vagy illikviditás idején magas csúszást eredményezhet.
A limitáras megbízások vételi vagy eladási megbízások, amelyek végrehajtása meghatározott vagy annál jobb áron kell megtörténjen. A piaci megbízásokkal ellentétben teljes ellenőrzést kínálnak a végrehajtási ár felett. Természetesen, ha a megbízási ár a végrehajtás időpontjában nem áll rendelkezésre, a megbízás nem teljesül.
A függő megbízások különböző típusai
A függő megbízások a jövőben kerülnek végrehajtásra, amikor az ár elér egy bizonyos szintet. Ezek adott lejárati dátumon, vagy visszamondásig érvényesek (GTC). Némelyiket limitáras megbízásként, némelyiket típustól függően piaci megbízásként hajtják végre.
A profitkivét függő limitáras megbízás az ügylet lezárására, akkor aktiválódik, amikor a nyereséges kereskedés eléri a beállított árat.
A követő stop függő megbízás az ügylet a legmagasabb elért ártól egy bizonyos számú pip távolságban történő lezárására.
A veszteség stop függő piaci megbízás, ha a veszteséges ügylet eléri a meghatározott árat, az ügylet a következő elérhető áron lezárásra kerül.
A vételi stop függő piaci megbízás, amelyet az aktuális ár feletti vételre adnak, így akkor aktiválódik, amikor a piaci ár meghaladja a beállított árat.
Az eladási stop függő piaci megbízás, amelyet az aktuális ár alatti eladásra adnak, így akkor aktiválódik, ha a piaci ár a megadott ár alá csökken.
A vételi limit függő limitáras megbízás, amelyet az aktuális ár alatti vételre adnak, így akkor aktiválódik, amint a piaci ár a megadott árra csökken.
Az eladási limit függő piaci megbízás, amelyet az aktuális ár feletti eladásra adnak, így akkor aktiválódik, amikor a piaci ár emelkedése eléri a megadott árat.
A stop limit megbízások úgy működnek, mint a stop megbízások, csak limitáras megbízásként kerülnek végrehajtásra
A forexkereskedés kockázatai
Az új kereskedők számára a legnagyobb kockázatot a megfelelő ismeretek és tapasztalatok nélküli kereskedés jelenti, amely sok esetben jelentős veszteségeket eredményez.
Ha magas tőkeáttételt alkalmaz hatalmas ügyletek lebonyolításához, a kereskedési számláján található összeg gyorsan nullára csökkenhet, vagy akár negatívvá is válhat, ha a bróker nem kínál negatív egyenleg elleni védelmet.
Emellett egy bróker ki is léphet az üzletből, és Ön elveszítheti befektetését, ha a bróker szabályozója nem nyújt letétbiztosítást.
A MetaTrader kereskedési platform
A MetaTrader a legnépszerűbb harmadik féltől származó forexkereskedési platform, amely a brókerek többségénél rendelkezésre áll. A diagramok és a számos beépített technikai mutató segítségével egyszerű forex, valamint brókertől függően részvény és index, árucikk és kriptovaluta CFD-kereskedést tesz lehetővé.
Az automatizált kereskedési robotok („EA”-k), vagy „Szakértő tanácsadók”, a technikai indikátorok és a szkriptek a C++-hoz hasonló egyszerű programozási nyelv használatával az MQL nyelvi szerkesztőjébe könnyen beépíthetők. A szakértő tanácsadók a beépített stratégiai tesztelő segítségével még a múltbeli áradatok alapján is visszatesztelhetők.
Számos ilyen bővítmény ingyenesen letölthető vagy a különböző weboldalakon megvásárolható.
A legjobb időpont a forexkereskedésre
A 24 órás globális forexpiac nagyjából 4 kereskedési időszakra osztható, ami megfelel azoknak az óráknak, amikor a főbb pénzügyi központok üzleti tevékenységet folytatnak és gazdasági adatokról tesznek közzé jelentéseket.
- Észak-Amerika - New York, USA
- Ázsia - Tokió, Japán
- Ázsia–csendes-óceáni térség - Sydney, Ausztrália
- Európa - London, Egyesült Királyság
A legmagasabb kereskedési volumennel rendelkező időszakokban a gyorsan változó árak nagyobb valószínűséggel teremtenek lehetőségeket, míg a spreadek is ilyenkor a legalacsonyabbak.
A legaktívabb kereskedési időszak általában London és New York négyórás átfedése, New York-i idő szerint 8:00 és 12:00 között, általában ez a legjobb időszak a forexkereskedésre. Sydney és Tokió között is van átfedés GMT szerint 24:00 és 6:00 óra között.
Ha többet kíván tudni a legjobb és a legrosszabb kereskedési időkről, tekintse meg „Mi a legjobb időszak forexkereskedésre” című cikkünket.
Forex demószámla nyitása és a gyakorlás megkezdése
Kereskedési demószámla használatával anélkül gyakorolhatja a kereskedést, hogy valódi pénzt veszítene. Ez a legjobb módszer a kezdők számára az alapok elsajátításához, itt megtanulhatják a kereskedési platform használatát, a megfelelő pozícióméretezést stb. A valódi pénzzel történő kereskedést kísérő feszültség azonban nem ugyanaz, mint a gyakorlás során, így, amikor egy kezdő áttér a valódi pénzzel való kereskedésre, óvatosnak kell lennie.
A demószámla megnyitásához és a kereskedés azonnali megkezdéséhez nézze meg az alábbi táblázatban a világ néhány legnépszerűbb brókerére mutató linkeket.
| Bróker | Rendelkezésre álló országok | Számlanyitás |
|---|---|---|
 IC Markets | A legtöbb, kivéve az USA-t | Ingyenes demószámla Élő számla |
 XM | A legtöbb, kivéve az USA-t | Ingyenes demószámla Élő számla |
 IG USA | USA | Ingyenes demószámla Élő számla |
A legjobb forexbróker kiválasztása
Van néhány fontos tényező, amelyeket figyelembe kell venni egy új forexbróker kiválasztásakor. Ezek közé tartozik a szabályozás és a letétbiztosítás, az árképzés, a végrehajtás és az ügyfélszolgálat.
Tekintse meg a forexbrókerek listáját tartalmazó oldalunkat, és használja a szűrőt, így szinte bármilyen kritérium alapján megtalálhatja az Ön számára legjobb brókert, beleértve a szabályozást, a letétbiztosítást, a negatív egyenleg elleni védelmet, a tőkeáttételt, az árképzést, a felhasználói értékeléseket, a cent (mikro) számlákat stb. Ha további segítségre van szüksége, kezdeményezhet élő csevegést vagy küldhet nekünk e-mailt.
Az alábbi cikkek is segíthetnek a legjobb bróker kiválasztásában:
- 2020 legjobb forexbrókerei: ügyfélértékelésekkel
- Az USA legjobb forexbrókerei
- Hogyan találjuk meg a legjobb forexbrókert: 7 tényező, amelyet fontolóra kell vennie
Utolsó szempont
A hivatásos forexkereskedők nagyon fegyelmezettek, akik rendszeresen, előre meghatározott kockázati és pénzkezelési szabályokkal kereskednek. Annak ellenére, hogy a devizapiac lehetőséget jelenthet a jövedelemszerzésre, lassan kell haladnia, és meg kell szereznie a szükséges tapasztalatot. Legyen fegyelmezett, és szükség esetén kérje független pénzügyi tanácsadó segítségét.
Copy Link
Share on Facebook
Share on X
Share by Email
