Recenzie zForex
- Conturi reale testate
- Oferă platformele MT5 și cTrader
- Acceptă depozite în cripto
Pentru traderii care își evaluează opțiunile, zForex se prezintă ca un broker care oferă o alegere între platformele MT5 și cTrader, o caracteristică notabilă. Această recenzie zForex 2025 va acoperi ceea ce se știe despre ofertele de conturi, structura de taxe și specificul poziției lor de reglementare, folosind informațiile disponibile în prezent.
Spread-uri live: Prețuri ECN competitive
Brokeri | Valută | Mărfuri | |||||
---|---|---|---|---|---|---|---|
EURUSD | GBPJPY | AUDNZD | Mediu | XAUUSD | XAGUSD | Mediu |
O cheltuială principală pentru traderi este spread-ul, care este diferența dintre prețul de cumpărare și cel de vânzare al unui activ. zForex oferă câteva opțiuni de cont care tratează acest cost diferit: contul lor Standard, unde costurile sunt incluse în spread, și un cont ECN, care este conceput cu spread-uri mai mici, dar include o comisionare pentru fiecare tranzacție.
Tabelul de mai sus prezintă informații live despre spread pentru ambele structuri de cont oferite de zForex, obținute din conturi reale și medii pe o perioadă. Acest lucru permite o comparație directă a costurilor lor cu alți brokeri populari pentru instrumente majore, precum perechile valutare și metalele prețioase, oferind o viziune clară asupra prețurilor lor în scenarii de piață live. Butonul portocaliu 'Edit' poate fi folosit dacă doriți să comparați diferite instrumente sau brokeri care nu sunt listați în prezent.
Reglementare: Operare cu o licență MISA Comoros
Companie | Licențe și Reglementări | Banii clienților separați | Fondul de compensare a depozitelor | Protecția soldului negativ | Reduceri | Pârghie maximă pentru clienții cu amănuntul |
---|---|---|---|---|---|---|
Z Forex Capital Markets LLC |
|
|
|
|
1000 : 1 |
zForex, care funcționează sub numele Z Forex Capital Markets LLC, este înregistrat și deține reglementarea Mwali International Services Authority (MISA) în Uniunea Comoros. Este util ca potențialii clienți să fie conștienți că Comoros este o jurisdicție financiară offshore.
Standardele de reglementare susținute de MISA sunt diferite de cele impuse de autoritățile financiare din centrele globale majore, cum ar fi Regatul Unit (FCA), Australia (ASIC) sau Cipru (CySEC). Aceste diferențe pot viza reglementările privind segregarea fondurilor clienților, obligația de a oferi protecția soldului negativ și existența oricăror scheme de compensație susținute de stat în cazul în care un broker se confruntă cu insolvență. Traderii ar trebui să ia în considerare aceste distincții atunci când își aleg brokerul.
Active disponibile: Acces la Forex, Indici, Acțiuni & Cripto
Indicativ bursier | Descriere | platforma de Tranzacționare | Dimensiunea contractului | Rată swap poziție lungă | Rată swap poziție scurtă | Tip swap | Zile swap |
---|---|---|---|---|---|---|---|
AAPL | Apple | MT5 | 1 units per 1 Lot | -1.48 | -1.62 | Points | 5 days (3x Wednesday) |
ADIDASDE | Adidas | MT5 | 1 units per 1 Lot | -7.60 | 0.00 | Annual % | 5 days (3x Wednesday) |
ADOBEUS | Adobe Systems | MT5 | 1 units per 1 Lot | -9.14 | 0.00 | Annual % | 5 days (3x Wednesday) |
ADS | Adidas | MT5 | 1 units per 1 Lot | -36.56 | -110.81 | Points | 5 days (3x Wednesday) |
AF | Air France-KLM | MT5 | 1 units per 1 Lot | -3.60 | 0.00 | Points | 5 days (3x Wednesday) |
AIGUS | AIG | MT5 | 1 units per 1 Lot | -9.14 | 0.00 | Annual % | 5 days (3x Wednesday) |
ALLIANZDE | Allianz | MT5 | 1 units per 1 Lot | -9.14 | 0.00 | Annual % | 5 days (3x Wednesday) |
ALV | Allianz | MT5 | 1 units per 1 Lot | -25.20 | -82.80 | Points | 5 days (3x Wednesday) |
AMAZONUS | Amazon.com Inc | MT5 | 1 units per 1 Lot | -9.14 | 0.00 | Annual % | 5 days (3x Wednesday) |
AMDUS | AMD | MT5 | 1 units per 1 Lot | -9.14 | 0.00 | Annual % | 5 days (3x Wednesday) |
AMEXUS | American Express | MT5 | 1 units per 1 Lot | -9.14 | 0.00 | Annual % | 5 days (3x Wednesday) |
AMZN | Amazon | MT5 | 1 units per 1 Lot | -1.55 | -1.69 | Points | 5 days (3x Wednesday) |
APPLEUS | Apple Inc | MT5 | 1 units per 1 Lot | -9.14 | 0.00 | Annual % | 5 days (3x Wednesday) |
AUDCAD | Australian Dollar vs Canadian Dollar | MT5 | 100000 units per 1 Lot | 0.09 | -0.67 | Pips | 5 days (3x Wednesday) |
AUDCHF | Australian Dollar vs Swiss Franc | MT5 | 100000 units per 1 Lot | 0.29 | -0.99 | Pips | 5 days (3x Wednesday) |
AUDJPY | Australian Dollar vs Japanese Yen | MT5 | 100000 units per 1 Lot | 0.22 | -1.31 | Pips | 5 days (3x Wednesday) |
AUDNZD | Australian Dollar vs New Zealand Dollar | MT5 | 100000 units per 1 Lot | -0.18 | -0.42 | Pips | 5 days (3x Wednesday) |
AUDUSD | Australian Dollar vs US Dollar | MT5 | 100000 units per 1 Lot | -0.18 | 0.02 | Pips | 5 days (3x Wednesday) |
AVIVAUK | Aviva | MT5 | 1 units per 1 Lot | -9.01 | 0.00 | Annual % | 5 days (3x Wednesday) |
BABA | Alibaba Group Holding Limited | MT5 | 1 units per 1 Lot | -0.74 | -0.82 | Points | 5 days (3x Wednesday) |
BAC | Bank of America Corporation | MT5 | 1 units per 1 Lot | -0.32 | -0.35 | Points | 5 days (3x Wednesday) |
BAIDUUS | Baidu | MT5 | 1 units per 1 Lot | -9.14 | 0.00 | Annual % | 5 days (3x Wednesday) |
BANKAMERICAUS | Bank America | MT5 | 1 units per 1 Lot | -9.14 | 0.00 | Annual % | 5 days (3x Wednesday) |
BARCLAYSUK | Barclays | MT5 | 1 units per 1 Lot | -9.01 | 0.00 | Annual % | 5 days (3x Wednesday) |
BATS | British American Tobacco | MT5 | 1 units per 1 Lot | -19.20 | -62.40 | Points | 5 days (3x Wednesday) |
BATUK | Britisha American Tobacco | MT5 | 1 units per 1 Lot | -9.01 | 0.00 | Annual % | 5 days (3x Wednesday) |
BAYERDE | Bayer AG | MT5 | 1 units per 1 Lot | -7.60 | 0.00 | Annual % | 5 days (3x Wednesday) |
BAYN | Bayer | MT5 | 1 units per 1 Lot | -6.00 | -20.40 | Points | 5 days (3x Wednesday) |
BMW | Bayerische Motoren Werke | MT5 | 1 units per 1 Lot | -9.60 | -30.00 | Points | 5 days (3x Wednesday) |
BMWDE | BMW | MT5 | 1 units per 1 Lot | -7.60 | 0.00 | Annual % | 5 days (3x Wednesday) |
BN | Danone | MT5 | 1 units per 1 Lot | -1.20 | -2.40 | Points | 5 days (3x Wednesday) |
BNP | BNP Paribas | MT5 | 1 units per 1 Lot | -6.00 | -20.40 | Points | 5 days (3x Wednesday) |
BOEINGUS | Boeing Co | MT5 | 1 units per 1 Lot | -9.14 | 0.00 | Annual % | 5 days (3x Wednesday) |
BOOKINGUS | Booking Holdings INC | MT5 | 1 units per 1 Lot | -9.14 | 0.00 | Annual % | 5 days (3x Wednesday) |
BPUK | BP | MT5 | 1 units per 1 Lot | -0.10 | 0.00 | Annual % | 5 days (3x Wednesday) |
BRENTSPOT | Brent Crude Oil | MT5 | 100 units per 1 Lot | 18.11 | -56.39 | Points | 5 days (3x Wednesday) |
BTCUSD | Bitcoin (USD) | MT5 | 1 units per 1 Lot | -24.00 | -6.00 | Annual % | 5 days (3x Wednesday) |
CADCHF | Canadian Dollar vs Swiss Franc | MT5 | 100000 units per 1 Lot | 0.18 | -0.81 | Pips | 5 days (3x Wednesday) |
CADJPY | Canadian Dollar vs Japanese Yen | MT5 | 100000 units per 1 Lot | 0.21 | -0.99 | Pips | 5 days (3x Wednesday) |
CATUS | Caterpillar | MT5 | 1 units per 1 Lot | -9.14 | 0.00 | Annual % | 5 days (3x Wednesday) |
CHFJPY | Swiss Franc vs Japanese Yen | MT5 | 100000 units per 1 Lot | -0.60 | -0.05 | Pips | 5 days (3x Wednesday) |
CISCOUS | Cisco Systems | MT5 | 1 units per 1 Lot | -9.14 | 0.00 | Annual % | 5 days (3x Wednesday) |
COSTCOUS | Costco | MT5 | 1 units per 1 Lot | -9.14 | 0.00 | Annual % | 5 days (3x Wednesday) |
CS | AXA | MT5 | 1 units per 1 Lot | -8.40 | -2.40 | Points | 5 days (3x Wednesday) |
CSCO | Cisco Systems | MT5 | 1 units per 1 Lot | -0.48 | -0.52 | Points | 5 days (3x Wednesday) |
DAIMLERDE | Daimler | MT5 | 1 units per 1 Lot | -7.60 | 0.00 | Annual % | 5 days (3x Wednesday) |
DAX40 | DAX Index Expiry Date: 20/03/25 | MT5 | 25 units per 1 Lot | 0.00 | 0.00 | None | 5 days (3x Wednesday) |
DAX40# | DAX Index Expiry Date: 19/09/25 | MT5 | 25 units per 1 Lot | 0.00 | 0.00 | None | 5 days (3x Wednesday) |
DIS | Walt Disney Company | MT5 | 1 units per 1 Lot | -0.84 | -0.92 | Points | 5 days (3x Wednesday) |
DISNEYUS | Walt Disney Co | MT5 | 1 units per 1 Lot | -9.14 | 0.00 | Annual % | 5 days (3x Wednesday) |
DOW30 | Mini-Dow Jones Expiry Date 20/03/25 | MT5 | 5 units per 1 Lot | 0.00 | 0.00 | None | 5 days (3x Wednesday) |
DOW30# | Mini-Dow Jones Expiry Date Expiry Date: 18/09/25 | MT5 | 5 units per 1 Lot | 0.00 | 0.00 | None | 5 days (3x Wednesday) |
EBAYUS | eBay Inc | MT5 | 1 units per 1 Lot | -9.14 | 0.00 | Annual % | 5 days (3x Wednesday) |
EREGL | Ereğli Demir Çelik | MT5 | 1 units per 1 Lot | -1.02 | -1.02 | Points | 5 days (3x Wednesday) |
ETHUSD | Ethereum (USD) | MT5 | 1 units per 1 Lot | -24.00 | -6.00 | Annual % | 5 days (3x Wednesday) |
EURAUD | Euro vs Australian Dollar | MT5 | 100000 units per 1 Lot | -1.65 | 0.44 | Pips | 5 days (3x Wednesday) |
EURCAD | Euro vs Canadian Dollar | MT5 | 100000 units per 1 Lot | -0.76 | -0.03 | Pips | 5 days (3x Wednesday) |
EURCHF | Euro vs Swiss Franc | MT5 | 100000 units per 1 Lot | 0.15 | -1.13 | Pips | 5 days (3x Wednesday) |
EURGBP | Euro vs Great Britain Pound | MT5 | 100000 units per 1 Lot | -1.09 | 0.17 | Pips | 5 days (3x Wednesday) |
EURJPY | Euro vs Japanese Yen | MT5 | 100000 units per 1 Lot | 0.13 | -1.21 | Pips | 5 days (3x Wednesday) |
EURNOK | Euro vs Norwegian Krona | MT5 | 100000 units per 1 Lot | -11.78 | 1.47 | Pips | 5 days (3x Wednesday) |
EURNZD | Euro vs New Zealand Dollar | MT5 | 100000 units per 1 Lot | -1.60 | 0.37 | Pips | 5 days (3x Wednesday) |
EURPLN | Euro vs Polish Zloty | MT5 | 100000 units per 1 Lot | -5.09 | 2.38 | Pips | 5 days (3x Wednesday) |
EURSEK | Euro vs Swedish Kronor | MT5 | 100000 units per 1 Lot | -2.55 | -3.07 | Pips | 5 days (3x Wednesday) |
EURSGD | Euro vs Singapore Dollar | MT5 | 100000 units per 1 Lot | -0.53 | -0.72 | Pips | 5 days (3x Wednesday) |
EURTRY | Euro vs Turkish Lira | MT5 | 100000 units per 1 Lot | -695.81 | 77.10 | Pips | 5 days (3x Wednesday) |
EURUSD | Euro vs US Dollar | MT5 | 100000 units per 1 Lot | -1.13 | 0.50 | Pips | 5 days (3x Wednesday) |
EURZAR | Euro vs South African Rand | MT5 | 100000 units per 1 Lot | -49.35 | 6.34 | Pips | 5 days (3x Wednesday) |
F | Ford Motor Company | MT5 | 1 units per 1 Lot | -0.07 | -0.08 | Points | 5 days (3x Wednesday) |
FACEBOOKUS | Facebook Inc | MT5 | 1 units per 1 Lot | -9.14 | 0.00 | Annual % | 5 days (3x Wednesday) |
FDX | FedEx Corporation | MT5 | 1 units per 1 Lot | -1.67 | -1.82 | Points | 5 days (3x Wednesday) |
FEDUS | Fedex | MT5 | 1 units per 1 Lot | -9.14 | 0.00 | Annual % | 5 days (3x Wednesday) |
FIVERRUS | Fiverr | MT5 | 1 units per 1 Lot | -9.14 | 0.00 | Annual % | 5 days (3x Wednesday) |
FORDUS | Ford Motor Company | MT5 | 1 units per 1 Lot | -9.14 | 0.00 | Annual % | 5 days (3x Wednesday) |
FTSE100 | UK100 Index | MT5 | 1 units per 1 Lot | -2.12 | 0.39 | Annual % | 5 days (3x Wednesday) |
GBPAUD | Great Britain Pound vs Australian Dollar | MT5 | 100000 units per 1 Lot | -0.51 | -1.01 | Pips | 5 days (3x Wednesday) |
GBPCAD | Great Britain Pound vs Canadian Dollar | MT5 | 100000 units per 1 Lot | 0.21 | -1.81 | Pips | 5 days (3x Wednesday) |
GBPCHF | Great Britain Pound vs Swiss Franc | MT5 | 100000 units per 1 Lot | 0.50 | -2.48 | Pips | 5 days (3x Wednesday) |
GBPJPY | Great Britain Pound vs Japanese Yen | MT5 | 100000 units per 1 Lot | 0.55 | -3.06 | Pips | 5 days (3x Wednesday) |
GBPNOK | Great Britain Pound vs Norwegian Krona | MT5 | 100000 units per 1 Lot | -4.25 | -5.07 | Pips | 5 days (3x Wednesday) |
GBPNZD | Great Britain Pound vs New Zealand Dollar | MT5 | 100000 units per 1 Lot | -0.33 | -1.36 | Pips | 5 days (3x Wednesday) |
GBPSEK | Great Britain Pound vs Swedish Kronor | MT5 | 100000 units per 1 Lot | 5.32 | -11.63 | Pips | 5 days (3x Wednesday) |
GBPSGD | Great Britain Pound vs Singapore Dollar | MT5 | 100000 units per 1 Lot | 0.94 | -1.70 | Pips | 5 days (3x Wednesday) |
GBPTRY | Great Britain Pound vs Turkish Lira | MT5 | 100000 units per 1 Lot | -24.73 | -24.73 | Pips | 5 days (3x Wednesday) |
GBPUSD | Great Britain Pound vs US Dollar | MT5 | 100000 units per 1 Lot | -0.22 | -0.03 | Pips | 5 days (3x Wednesday) |
GE | General Electric Inc. | MT5 | 1 units per 1 Lot | -1.76 | -1.93 | Points | 5 days (3x Wednesday) |
GENELECTRICUS | General Electric Company | MT5 | 1 units per 1 Lot | -9.14 | 0.00 | Annual % | 5 days (3x Wednesday) |
GENMOTORSUS | General Motors Company | MT5 | 1 units per 1 Lot | -9.14 | 0.00 | Annual % | 5 days (3x Wednesday) |
GER40 | DAX 40 Index | MT5 | 1 units per 1 Lot | -3.60 | 0.09 | Annual % | 5 days (3x Wednesday) |
GOLDMANSUS | Goldman Sachs Group Inc | MT5 | 1 units per 1 Lot | -9.14 | 0.00 | Annual % | 5 days (3x Wednesday) |
GOOGL | Alphabet Class A | MT5 | 1 units per 1 Lot | -1.24 | -1.36 | Points | 5 days (3x Wednesday) |
GS | Goldman Sachs Group Inc | MT5 | 1 units per 1 Lot | -4.96 | -5.44 | Points | 5 days (3x Wednesday) |
HD | Home Depot | MT5 | 1 units per 1 Lot | -2.60 | -2.86 | Points | 5 days (3x Wednesday) |
HERMESFR | Hermes International | MT5 | 1 units per 1 Lot | -7.60 | 0.00 | Annual % | 5 days (3x Wednesday) |
HILTONUS | Hilton Hotels Corp | MT5 | 1 units per 1 Lot | -9.14 | 0.00 | Annual % | 5 days (3x Wednesday) |
HOMEDEPOTUS | Home Depot | MT5 | 1 units per 1 Lot | -9.14 | 0.00 | Annual % | 5 days (3x Wednesday) |
IBMUS | IBM Commont Stock | MT5 | 1 units per 1 Lot | -9.14 | 0.00 | Annual % | 5 days (3x Wednesday) |
INTC | Intel | MT5 | 1 units per 1 Lot | -0.16 | -0.18 | Points | 5 days (3x Wednesday) |
INTELUS | Intel | MT5 | 1 units per 1 Lot | -9.14 | 0.00 | Annual % | 5 days (3x Wednesday) |
JNJ | Johnson & Johnson | MT5 | 1 units per 1 Lot | -1.09 | -1.20 | Points | 5 days (3x Wednesday) |
Conform site-ului lor, zForex oferă clienților acces la mai multe piețe financiare cheie. Aceasta include perechi valutare forex, indici populari ai pieței bursiere, o selecție de acțiuni ale companiilor individuale, obligațiuni și o varietate de criptomonede.
Este întotdeauna o practică bună să confirmați lista completă a produselor de tranzacționare disponibile direct cu brokerul. Este important să fiți conștienți că aceste instrumente sunt în general oferite ca CFD-uri (Contracte pentru Diferență), ceea ce înseamnă că speculați pe mișcările prețurilor folosind efectul de levier, o metodă care implică un grad de risc financiar.
Rate Swap live: Cont fără Swap-uri oferit
Brokeri | Valută | Mărfuri | |||||
---|---|---|---|---|---|---|---|
EURUSD | GBPJPY | AUDNZD | Mediu | XAUUSD | XAGUSD | Mediu |
Când mențineți o poziție de tranzacționare deschisă de la o zi la alta, brokerul dvs. aplică de obicei o taxă swap, cunoscută și sub denumirea de taxă de rollover sau finanțare. Acestea sunt ajustări zilnice, care pot fi fie debitări, fie creditări în contul dvs. de tranzacționare, în funcție de instrument și dacă dețineți o poziție lungă sau scurtă. zForex oferă o opțiune de cont fără swap-uri, care este adesea utilizată de traderii care respectă principiile Sharia.
Tabelul de mai sus ilustrează ratele swap live ale zForex, permițând o comparație a costurilor deținerii peste noapte cu alți brokeri. Așa cum este practica standard, de obicei, se face un ajustament triplu de swap în mijlocul săptămânii (adesea miercuri) pentru a contabiliza weekendul. De asemenea, puteți folosi butonul portocaliu 'Edit' pentru a modifica comparația pentru alte simboluri și alți brokeri.
Platforme de tranzacționare: Oferind atât MT5, cât și cTrader
Software | Avantaje principale | Considerații importante |
---|---|---|
MetaTrader 5 (MT5) |
|
|
cTrader |
|
|
Aplicații mobile (MT5 / cTrader) |
|
|
Un beneficiu semnificativ pentru zForex este furnizarea a două platforme de tranzacționare respectate: MetaTrader 5 (MT5) și cTrader. Ambele sunt disponibile ca programe desktop și aplicații mobile, ceea ce oferă traderilor flexibilitatea valoroasă de a selecta software-ul care corespunde cel mai bine stilului lor individual de tranzacționare și preferințelor analitice.
Depozite/Retrageri: Focus pe Crypto și Soluții E-Wallet
Opțiune de finanțare | Viteză de depunere tipică | Taxă declarată de zForex | Moneda de bază principală |
---|---|---|---|
Card de credit & debit | Instant | Nu este specificat | USD (sau convertit) |
Monede digitale (BTC, ETH, LTC, USDT) | Dependent de rețea | Nu este specificat* | Crypto (convertit în USD) |
E-Wallet FasaPay | Instant | Nu este specificat | USD |
E-Wallet SticPay | Instant | Nu este specificat | USD |
Portofel Jeton | Instant | Nu este specificat | USD |
Promptpay (Plată thailandeză) | Instant | Nu este specificat | USD (din moneda locală) |
zForex pare să fie bine adaptat la soluțiile moderne de plată. Ei listează mai multe metode de finanțare, inclusiv carduri de credit, o varietate de criptomonede majore precum Bitcoin și Tether, o gamă de portofele electronice ca FasaPay și SticPay, și, de asemenea, sisteme locale de plată precum PromptPay pentru clienții din Thailanda.
Deși zForex poate să nu aplice propriile taxe, este important să rețineți că furnizorii terți au adesea propriile lor taxe. Compania dvs. de carduri de credit, rețeaua *cripto sau serviciul e-wallet în sine ar putea avea propriile taxe de tranzacție. Este întotdeauna o idee bună să verificați toate detaliile pe sit-ul oficial al zForex înainte de a face o depunere.
Levier: Până la 1:1000
Prin operarea sub licența Comoros MISA, zForex poate oferi clienților săi opțiuni de levier mai mari, cu un nivel maxim de până la 1:1000. Acest raport permite traderilor să gestioneze poziții de piață mai mari cu o cantitate mai mică de capital inițial. Totuși, un levier mai mare amplifică expunerea la piață și necesită ca traderul să adopte o gestionare atentă a riscurilor.
zForex Profil
Denumirea companiei | Z Forex Capital Market LLC |
Categorii | Brokeri de valută, Brokeri de criptomonede, Forex Rebates, Cryptocurrency Rebates |
Categoria principală | Brokeri de valută |
Sediu principal | Bulgaria |
Sedii | Bulgaria |
Monedă cont | USD |
Limbi pentru asistență tehnică | arabic, chinez, Engleză, hindi, indoneziană, Rusă, Spaniolă, persană |
Metode de finanțare | Bitcoin, Credit Card, FasaPay, Litecoin, SticPay, Ethereum, Tether (USDT), Jeton Wallet, Promptpay |
Instrumente financiare | Valută, Acțiuni / capitaluri, Indici, Obligațiuni, Criptomonede |
Profilul zForex pe Cashbackforex.com listează detaliile operaționale cheie disponibile. Acestea includ numele lor de companie (Z Forex Capital Market LLC), sediul listat în Bulgaria, moneda principală a contului (USD), limbile în care oferă suport și diferitele metode de finanțare care subliniază cripto și portofelele electronice. De asemenea, puteți vedea categoriile de instrumente financiare pe care le oferă.
Promoții: Detalii despre Programe Bonus
Pe site-ul său, zForex notează disponibilitatea ofertelor promoționale precum un bonus de 20% și un bonus de 30%. Ca în cazul oricărui stimulent oferit de broker, este foarte important să citiți toate regulile asociate. Asigurați-vă că înțelegeți termenii și condițiile, de exemplu, orice volum de tranzacționare necesar sau reguli despre retragerea fondurilor de bonus, înainte de a alege să participați. Pentru detalii la zi, verificați pagina promoțiilor pe sit-ul oficial zForex.