หน่วยงานกำกับดูแลการเงินและฟอเร็กซ์

คุณทราบหรือไม่ว่าใครเป็นผู้ควบคุมตลาดการเงินและกิจกรรมของโบรกเกอร์ FX? ใช่แล้ว, ผู้ควบคุมทางการเงิน แต่ไม่ใช่ทุกผู้ควบคุมทางการเงินจะมีความเท่าเทียมกัน บางรายอาจมีการป้องกันน้อยกว่าให้กับนักลงทุนรายย่อย ในขณะที่บางรายอาจช่วยให้คุณได้รับเงินคืน (หรืออย่างน้อยบางส่วน) ในกรณีที่เกิดปัญหา

ค้นพบในบทความนี้ว่าผู้ควบคุมทางการเงินและโฟเร็กซ์ที่ไหนให้การป้องกันที่ดีที่สุดสำหรับนักลงทุนรายย่อยและเงินของคุณหากสถานการณ์แย่ลง

ผู้ควบคุมทางการเงิน

ประเทศ	การจัดอันดับ	กองทุนชดเชยนักลงทุน	บัญชีแยกต่างหาก	การป้องกันยอดเงินคงเหลือติดลบ	เลเวอเรจสูงสุด
ออสเตรเลีย ASIC	4.0				30:1
เบลีซ FSC	2.0				400:1
เบอร์มิวดา BMA	2.0				500:1
แคนาดา IIROC	5.0	สูงสุด $CAD 1 ล้าน			50:1
ไซปรัส CySEC	5.0	สูงสุด €20,000			30:1
มอริเชียส FSC	2.0				500:1
เซเชลส์ FSA	2.0				2000:1
แอฟริกาใต้ FSCA	3.0				200:1
สวิตเซอร์แลนด์ FINMA	5.0	สูงสุด CHF 100,000			30:1
สหรัฐอาหรับเอมิเรตส์ DFSA	4.0				500:1
สหราชอาณาจักร FCA	5.0	สูงสุด £85,000			30:1
สหรัฐอเมริกา NFA	4.0				50:1
วานูอาตู VFSC	2.0				1000:1

ผู้ควบคุมทางการเงิน: เป้าหมายและอำนาจ

ผู้ควบคุมทางการเงินมักจะก่อตั้งโดยรัฐบาลเพื่อดูแลกิจกรรมทางการเงินของบริษัทที่จดทะเบียนที่ดำเนินกิจกรรมดังกล่าวหรือเสนอบริการที่เกี่ยวข้อง

วัตถุประสงค์ของผู้ควบคุมทางการเงินและการก่อตั้งนั้นคือการกำหนดแนวทางที่บริษัทที่จดทะเบียนต้องปฏิบัติตามเพื่อให้สามารถดำเนินกิจกรรมทางการเงินได้อย่างถูกกฎหมาย

ผู้ควบคุมทางการเงินยังมีหน้าที่สำคัญในการป้องกันและสืบสวนการฉ้อโกงทางการเงิน รักษาความมีประสิทธิภาพและความโปร่งใสของตลาด และที่สำคัญที่สุดในเรื่องของนักลงทุนรายย่อย คือต้องแน่ใจว่าลูกค้าและผู้รับบริการของบริษัทที่จดทะเบียนได้รับการปฏิบัติอย่างยุติธรรมและสุจริต

โดยสรุป สองเหตุผลหลักในการสร้างหน่วยงานกำกับดูแลเหล่านี้คือ:

เพิ่มความเชื่อมั่นในตลาด โดยการดูแลกิจกรรมทางการเงินของบริษัทที่จดทะเบียน

เพิ่มการป้องกันผู้บริโภคทางการเงิน โดยการทำให้แน่ใจว่ามีกลไกที่เหมาะสมในการคุ้มครองผู้บริโภค

และเราต้องการชี้แจงว่าไม่ใช่ผู้ควบคุมทางการเงินทั้งหมดที่ถูกสร้างขึ้นมาอย่างเท่าเทียม บางรายอาจเข้มงวดกับบริษัททางการเงินมากกว่า และมีระดับการป้องกันที่สูงกว่าสำหรับผู้บริโภค ในขณะที่บางรายอาจขาดกลไกและกฎระเบียบที่เข้มงวด ซึ่งแปลว่ามีการป้องกันน้อยกว่าสำหรับผู้บริโภค

ผู้ควบคุมทางการเงินระดับหนึ่ง (tier-1) เช่น FCA ของสหราชอาณาจักร บังคับใช้กฎระเบียบกับบริษัทที่จดทะเบียนในสหราชอาณาจักร หากบริษัทใดไม่ได้จดทะเบียนกับผู้ควบคุมและดำเนินกิจกรรมในตลาดการเงิน โปรดใช้ความระมัดระวัง เพราะบริษัทนั้นดำเนินการอย่างผิดกฎหมายและอาจเป็นการหลอกลวงการเงินโดยสมบูรณ์

ผู้ควบคุมทางการเงินมีอำนาจในการกำหนดค่าปรับทางการเงินแก่บริษัททางการเงิน, ธนาคาร, โบรกเกอร์ และแม้แต่บุคคลธรรมดาที่ทำหน้าที่เป็นที่ปรึกษาทางการเงิน พวกเขายังมีอำนาจในการสืบสวนและดำเนินการทางวินัยต่อบริษัทหรือบุคคลเหล่านั้น

นอกจากนี้ ผู้ควบคุมทางการเงินยังมีอำนาจในการเริ่มกระบวนการทางอาญาและท้ายที่สุดอาจเพิกถอนทะเบียนบริษัทที่ถูกตัดสินว่ามีความผิดในศาลหรือบริษัทที่มีการดำเนินการทางวินัยมากเกินไป

กองทุนชดเชยนักลงทุน

ICF (กองทุนชดเชยนักลงทุน) เป็นกองทุนที่ถูกสร้างขึ้นโดยผู้ควบคุมทางการเงินหรือทำหน้าที่เป็นหน่วยงานอิสระ โดยมีค่าธรรมเนียมการสมัครสมาชิกที่จ่ายให้กับกองทุนโดยผู้เข้าร่วม, ซึ่งก็คือบริษัทที่ให้บริการทางการเงินที่จดทะเบียน

บริษัทการเงินที่ดำเนินการในยุโรปและแคนาดาต้องเป็นสมาชิกของ ICF ของประเทศหรือเขตเศรษฐกิจเป็นข้อบังคับ นี่เป็นหนึ่งในข้อกำหนดที่จำเป็นต้องมีเพื่อให้ได้รับใบอนุญาตผู้ประกอบการทางการเงินจากผู้ควบคุมทางการเงิน

บริษัทที่ให้บริการในภาคการเงิน รวมถึงโบรกเกอร์ CFDs และ FX ที่มีที่อยู่จดทะเบียนในยุโรปและแคนาดาต้องเป็นสมาชิกของ ICF และจ่ายค่าธรรมเนียมการสมัครที่เหมาะสม ICF เป็นชั้นการป้องกันเพิ่มเติมสำหรับนักลงทุนรายย่อยที่ฝากเงินกับโบรกเกอร์ CFDs

เป้าหมายของ ICF คือการรับประกันให้กับลูกค้าที่ได้รับการคุ้มครองของสมาชิก ICF ว่าเงินของพวกเขาจะได้รับการป้องกัน และการเรียกร้องใด ๆ ที่เกิดขึ้นกับสมาชิก ICF อาจมีสิทธิ์ได้รับการชดเชยหากมีการปฏิบัติตามเงื่อนไขที่จำเป็น

ซึ่งหมายความว่าในกรณีของลูกค้าของโบรกเกอร์ CFDs ที่เป็นสมาชิก ICF นักลงทุนรายย่อยทั้งหมด (ไม่ใช่ลูกค้าที่จัดอยู่ในประเภทมืออาชีพ) อาจยื่นคำร้องขอชดเชยทางการเงินกับ ICF

การชดเชยสูงสุดของนักลงทุนรายย่อยที่ได้รับการคุ้มครองโดย ICF อาจแตกต่างกัน ตัวอย่างเช่น ในกรณีของ CySEC ICF ของไซปรัส การชดเชยสูงสุดสำหรับนักลงทุนรายย่อยอยู่ที่ €20,000 สำหรับ FCA ของสหราชอาณาจักรอยู่ที่ £85,000 และสำหรับ IIROC ของแคนาดาอยู่ที่ $CAD 1 ล้าน

สิทธินี้ในการขอชดเชย, หากสมาชิก ICF ไม่สามารถปฏิบัติตามภาระผูกพันของตนได้, จะนำมาใช้กับการเรียกร้องทั้งหมดของผู้ฟ้องร้องต่อสมาชิก ICF โดยไม่คำนึงถึงจำนวนบัญชี, สกุลเงิน, และสถานที่เสนอการบริการการลงทุน

ผู้ควบคุมทางการเงินของสหราชอาณาจักร: FCA

บัญชีแยกต่างหาก	การป้องกันยอดเงินคงเหลือติดลบ	กองทุนชดเชยนักลงทุน	เลเวอเรจสูงสุดสำหรับ CFDs
เงินฝากของลูกค้าถูกเก็บแยกจากเงินของบริษัท	ผู้ค้าจะได้รับการป้องกันจากการสูญเสียที่มากกว่าเงินลงทุนเริ่มต้นของพวกเขา	สูงสุด £85,000	*30:1 คู่สกุลเงินหลัก FX
			*20:1 คู่สกุลเงินรอง FX, ทองคำ และดัชนีหลัก
			*10:1 สินค้าโภคภัณฑ์
			*5:1 หุ้น
			*2:1 สกุลเงินดิจิตอล
*ผู้ค้าที่ยอมรับเป็นมืออาชีพสามารถขอเลเวอเรจสูงสุดที่มากขึ้น

FCA (Financial Conduct Authority) เป็นหน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินของตลาดการเงินในสหราชอาณาจักร, แต่ดำเนินการอย่างอิสระจากรัฐบาลสหราชอาณาจักร. FCA ได้รับการสนับสนุนทางการเงินจากค่าธรรมเนียมการลงทะเบียนที่เรียกเก็บจากสมาชิกที่ลงทะเบียนของอุตสาหกรรมบริการทางการเงินในสหราชอาณาจักร

FCA ทำงานร่วมกับ Prudential Regulation Authority และ Financial Policy Committee เพื่อกำหนดข้อกำหนดการกำกับดูแลสำหรับภาคการเงินของสหราชอาณาจักร FCA ยังทำงานร่วมกับ Financial Ombudsman Service ซึ่งเป็นบริการฟรีเพื่อช่วยแก้ไขข้อร้องเรียนระหว่างผู้บริโภคและบริษัทที่ดำเนินงานในอุตสาหกรรมบริการทางการเงิน

บริษัทการเงินที่ลงทะเบียนกับ FCA ของสหราชอาณาจักรยังเป็นสมาชิกของ FSCS (Financial Services Compensation Scheme), ซึ่งเป็นกองทุนชดเชยอิสระขั้นสุดท้ายสำหรับลูกค้าของบริษัทบริการทางการเงินที่ได้รับอนุญาตในสหราชอาณาจักร, ครอบคลุมการเรียกร้องของลูกค้าที่มีสิทธิ์สูงสุดถึง £85,000

ไซปรัส CySEC

บัญชีแยกต่างหาก	การป้องกันยอดเงินคงเหลือติดลบ	กองทุนชดเชยนักลงทุน	เลเวอเรจสูงสุดสำหรับ CFDs
เงินฝากของลูกค้าถูกเก็บแยกจากเงินของบริษัท	ผู้ค้าจะได้รับการป้องกันจากการสูญเสียที่มากกว่าเงินลงทุนเริ่มต้นของพวกเขา	* สูงสุด €20,000	30:1 คู่สกุลเงินหลัก FX
			20:1 คู่สกุลเงินรอง FX, ทองคำ และดัชนีหลัก
			10:1 สินค้าโภคภัณฑ์
			5:1 หุ้น
			2:1 สกุลเงินดิจิตอล
*ผู้ค้าที่ได้รับการจัดประเภทเป็นมืออาชีพจะไม่ได้รับการคุ้มครองจาก ICF

CySEC (Cyprus Securities and Exchange Commission) เป็นผู้ควบคุมทางการเงินหลักสำหรับเขตเศรษฐกิจยุโรป เราหมายถึงหลักเพราะโบรกเกอร์ CFDs ส่วนใหญ่ถูกควบคุมโดย CySEC

เหตุผลนี้อธิบายได้จากข้อเท็จจริงที่ว่าไซปรัสมีอัตราภาษีบริษัทที่ต่ำที่สุดในยุโรปและมีสิทธิประโยชน์มากมายสำหรับนักลงทุนและบริษัททางการเงิน ไม่แปลกใจที่ในช่วงทศวรรษที่ผ่านมา โบรกเกอร์ FX หลายรายได้ตั้งสำนักงานหลักในไซปรัสเพื่อวัตถุประสงค์ทางภาษี และถูกควบคุมภายใต้การดูแลของ CySEC

ผู้ควบคุมทางการเงินนี้ปฏิบัติตามกฎที่กำหนดโดย ESMA (European Securities and Markets Authority) โบรกเกอร์ CFDs ทั้งหมดที่จดทะเบียนกับ CySEC เป็นสมาชิกของ CySEC ICF ครอบคลุมการเรียกร้องของลูกค้าที่มีสิทธิ์ของลูกค้ารายย่อยสูงสุดถึง €20,000

ESMA (European Securities and Markets Authority)

ESMA - European Securities and Markets Authority เป็นหน่วยงานของสหภาพยุโรปที่เป็นอิสระซึ่งกำหนดกฎเกณฑ์ที่ช่วยปกป้องความแข็งแกร่งและความปลอดภัยของระบบการเงินของสหภาพยุโรป

ESMA เป็นผู้ตรวจการทางการเงินของสหภาพยุโรปและองค์กรนี้ทำงานอย่างแข็งขันเพื่อเพิ่มการป้องกันนักลงทุนและส่งเสริมตลาดการเงินที่มั่นคงและมีประสิทธิภาพในสหภาพยุโรป

ที่น่าสังเกตคือในวันที่ 1 สิงหาคม 2018 ESMA ได้บังคับใช้ข้อจำกัดการซื้อขายเกี่ยวกับการซื้อขาย CFDs และ spread betting สำหรับนักลงทุนรายย่อย การเปลี่ย นแปลงที่เกี่ยวข้องมากที่สุดคือการห้ามการซื้อขายตัวเลือกไบนารีอย่างสมบูรณ์และการกำหนดขีดจำกัดเลเวอเรจใหม่สำหรับการซื้อขาย CFDs สำหรับนักลงทุนรายย่อย ขีดจำกัดใหม่ที่กำหนดโดย ESMA มีตั้งแต่สูงสุด 30:1 สำหรับ CFDs Forex และต่ำสุด 2:1 สำหรับการซื้อขายสกุลเงินดิจิตอล

ขีดจำกัดเลเวอเรจใหม่นี้ใช้กับผู้ค้าที่ถูกจัดประเภทเป็นนักลงทุนรายย่อยเท่านั้น ในขณะที่ผู้ค้าที่มีประสบการณ์ถูกจัดประเภทเป็นลูกค้ามืออาชีพจะได้รับการยกเว้น แต่นี่ก็หมายความว่าลูกค้ามืออาชีพไม่ได้รับการคุ้มครองเช่นเดียวกับนักลงทุนรายย่อย (ไม่ได้รับการคุ้มครองจาก ICF)

ออสเตรเลีย ASIC

บัญชีแยกต่างหาก	การป้องกันยอดเงินคงเหลือติดลบ	กองทุนชดเชยนักลงทุน	เลเวอเรจสูงสุดสำหรับ CFDs
เงินฝากของลูกค้าถูกเก็บแยกจากเงินของบริษัท	ผู้ค้าจะได้รับการป้องกันจากการสูญเสียที่มากกว่าเงินลงทุนเริ่มต้นของพวกเขา		*30:1 คู่สกุลเงินหลัก FX
			*20:1 คู่สกุลเงินรอง FX, ทองคำ และดัชนีหลัก
			*10:1 สินค้าโภคภัณฑ์
			*5:1 หุ้น
			*2:1 สกุลเงินดิจิตอล
*ขีดจำกัดเลเวอเรจใหม่จะมีผลบังคับใช้ตั้งแต่วันที่ 29 มีนาคม 2021

ASIC (Australian Securities and Investments Commission) ของออสเตรเลียเป็น องค์กรรัฐบาลอิสระของออสเตรเลียที่ดำเนินการภายใต้การกำกับดูแลของกรรมการที่ได้รับการแต่งตั้งโดยผู้ว่าราชการทั่วไป

ASIC ถูกก่อตั้งขึ้นภายใต้และบริหารจัดการ Australian Securities and Investments Commission Act 2001 (ASIC Act), โดยมีบทบาทหลักในการรักษา, อำนวยความสะดวก, และปรับปรุงประสิทธิภาพของระบบการเงินและบริษัทที่ดำเนินงานในตลาดการเงิน

ASIC มีอำนาจในการบังคับใช้กฎหมายได้อย่างมีประสิทธิภาพ, ทำให้ข้อมูลเกี่ยวกับบริษัทการเงินและหน่วยงานอื่น ๆ สามารถเข้าถึงได้โดยสาธารณะ, ดำเนินการต่อบริษัทที่ไม่ปฏิบัติตามกฎหมายการเงินของออสเตรเลีย, และถ้าจำเป็น ดำเนินคดีผู้กระทำผิด

ลูกค้าของโบรกเกอร์ FX ที่จดทะเบียนกับ ASIC จะไม่ได้รับการคุ้มครองโดยกองทุนชดเชยนักลงทุนใด ๆ

USA National Futures Association (NFA)

บัญชีแยกต่างหาก	การป้องกันยอดเงินคงเหลือติดลบ	กองทุนชดเชยนักลงทุน	เลเวอเรจสูงสุด
เงินฝากของลูกค้าไม่ถูกเก็บแยกจากเงินของบริษัท	ยอดคงเหลือในบัญชีของผู้ค้าสามารถติดลบได้		50:1 คู่สกุลเงินหลัก FX
			30:1 คู่สกุลเงินรอง FX
			20:1 คู่สกุลเงินแปลกใหม่

NFA (National Futures Association) ของสหรัฐอเมริกาเป็นองค์กรกำกับดูแลตนเองสำหรับอุตสาหกรรมฟิวเจอร์สของสหรัฐอเมริกา, ดูแลกิจกรรม Forex โดยสมาชิกผู้ค้าฟิวเจอร์สที่ได้รับการควบคุม (FDMs) และผู้ค้าฟอเร็กซ์รายย่อย (RFEDs)

รากฐานของการกำกับดูแลของ NFA คือการเป็นสมาชิกที่บังคับของบริษัทบริการทางการเงินที่ดำเนินการ ในสหรัฐอเมริกา ดังนั้นกฎระเบียบทั่วทั้งอุตสาหกรรมจะมีผลบังคับใช้ NFA ได้รับการสนับสนุนทางการเงินหลักจากค่าธรรมเนียมสมาชิก และจากค่าธรรมเนียมการประเมินที่สมาชิกและผู้ใช้ตลาดอนุพันธ์จ่าย

NFA ทำงานเพื่อระบุแนวปฏิบัติที่ดีที่สุดของอุตสาหกรรมการเงินและทำให้เป็นข้อบังคับสำหรับทั้งอุตสาหกรรม เพื่อบังคับใช้กฎระเบียบของภาคการเงิน NFA สามารถดำเนินการทางวินัยกับสมาชิกเมื่อมีการละเมิดกฎ

แม้ว่าจะขาดกองทุนชดเชยนักลงทุน แต่ NFA เป็นทรัพยากรการอนุญาโตตุลาการที่มีประสิทธิภาพในการช่วยลูกค้าและสมาชิกแก้ไขข้อพิพาทที่เกี่ยวข้องกับ Forex

ดูไบ DFSA

Dubai Financial Services Authority (DFSA) เป็นผู้ควบคุมทางการเงินอิสระที่ดูแลบริษัทที่ดำเนินธุรกิจและให้บริการทางการเงินในหรือจาก DIFC (Dubai International Finance Centre), เขตการเงินเสรีในดูไบ, UAE

อำนาจการกำกับดูแลของ DFSA ครอบคลุมการควบคุมและดูแลบริษัทจัดการสินทรัพย์, บริการธนาคารและสินเชื่อ, บริษัทค้าหลักทรัพย์, กองทุนรวม, การซื้อขายฟิวเจอร์สสินค้าโภคภัณฑ์, และการเงินอิสลาม

นอกจากการควบคุมบริษัทที่ให้บริการทางการเงินใน DIFC แล้ว DFSA ยังรับผิดชอบในการดูแลและบังคับใช้กฎหมายต่อต้านการฟอกเงิน (AML) และข้อกำหนดการต่อต้านการก่อการร้าย (CTF) ที่ใช้ใน DIFC

อำนาจการบังคับใช้หลักของ DFSA คือการตรวจจับการกระทำผิด, โดยเฉพาะการกระทำผิดที่ร้ายแรง, ดำเนินการสืบสวนอย่างเป็นธรรมและมีประสิทธิภาพ, ร่วมมือกับหน่วยงานกำกับดูแลอื่น ๆ ใน UAE และเขตอำนาจศาลอื่น ๆ และดำเนินการที่เหมาะสมเพื่อจัดการกับการกระทำผิด, ซึ่งอาจรวมถึงการกำหนดบทลงโทษรุนแรง, เพื่อให้แน่ใจว่าบทลงโทษเหล่านี้เพียงพอที่จะยับยั้งผู้กระทำผิดและผู้อื่นจากการกระทำผิดในลักษณะเดียวกัน

แอฟริกาใต้ FSCA

Financial Sector Conduct Authority (FSCA) เป็นผู้ควบคุมทางการเงินของบริษัทการเงินที่จดทะเบียนในแอฟริกาใต้ FSCA รับผิดชอบการกำกับดูแลและกำกับดูแลตลาด, โดยมีเป้าหมายเพื่อเพิ่มประสิทธิภาพและความซื่อสัตย์ของตลาดการเงิน

FSCA มีมาตรการในการปกป้องลูกค้าของบริษัทการเงินและส่งเสริมการปฏิบัติต่อลูกค้าอย่างยุติธรรมโดยสถาบันการเงิน ตลอดจนให้ความรู้ทางการเงินแก่ลูกค้าการเงิน

FSCA มีอำนาจในการกำหนดบทลงโทษและดำเนินการทางกฎหมายกับบริษัทการเงินที่ละเมิดกฎหมายภาคการเงิน อำนาจเหล่านี้รวมถึงการฟ้องร้องบริษัทในศาล หรือการวางสถาบันภายใต้การควบคุมหรือกำหนดโทษทางปกครอง

เกี่ยวกับโบรกเกอร์ FX ที่จดทะเบียนในแอฟริกาใต้ FSCA ได้ดำเนินการทางกฎหมายกับ Basfour 3773 (Pty) Ltd, trading as Oinvest, และพบว่ามีความผิดในวันที่ 4-10-2020 ของการละเมิดมาตรา 7(1)(a) และ 13(3) ของพระราชบัญญัติ FAIS โบรกเกอร์ FX Oinvest ถูกปรับ R58 608 810 (USD 3 783 562)

เซเชลส์ FSA

Seychelles Financial Services Authority (FSA) เป็นผู้ควบคุมทางการเงินที่ดูแลกิจกรรมของบริษัทการเงินที่จดทะเบียนในหมู่เกาะเซเชลส์

เช่นเดียวกับหน่วยงานกำกับดูแลระดับสี่ที่คล้ายคลึงกัน FSA ของเซเชลส์ขาดกลไกที่ถูกบังคับใช้โดยผู้ควบคุมทางการเงินระดับหนึ่ง (tier-1) เพื่อให้แน่ใจว่ามีการป้องกันที่ดีขึ้นเพื่อคุ้มครองกองทุนและเงินฝากของนักลงทุนรายย่อย

โบรกเกอร์ FX ที่จดทะเบียนกับ FSA ของเซเชลส์ไม่จำเป็นต้องเก็บเงินของลูกค้าไว้ในบัญชีแยกต่างหาก หรือเสนอการป้องกันยอดเงินคงเหลือติดลบ และไม่มีการจำกัดเลเวอเรจที่กำหนดโดยผู้ควบคุมทางการเงินนี้ โบรกเกอร์ FX บางรายจึงเสนอเลเวอเรจสูงถึง 2000:1!

ดังนั้นเราจึงพิจารณาระดับการป้องกันที่ FSA ของเซเชลส์มอบให้กับนักลงทุนรายย่อย FX ว่าต่ำมาก

หน่วยงานการเงินของเบอร์มิวดา (BMA)

หน่วยงานการเงินของเบอร์มิวดา (BMA) เป็นอีกหนึ่งผู้ควบคุมทางการเงินในแคริบเบียนสำหรับบริษัทที่ก่อตั้งโดยชาวต่างชาติ, ที่ดำเนินธุรกิจและให้บริการทางการเงินนอกเบอร์มิวดา

อีกครั้งที่เราอยู่ต่อหน้าผู้ควบคุมระดับสี่ที่มีกฎระเบียบการกำกับดูแลและการกำกับดูแลที่ไม่ชัดเจนสำหรับธุรกิจสินทรัพย์ดิจิตอล (รวมถึงสกุลเงินดิจิตอลและบริการนายหน้าซื้อขายโฟเร็กซ์)

โดยไม่มีการบังคับใช้กองทุนชดเชยนักลงทุน, บัญชีแยกต่างหากที่บังคับใช้, และการป้องกันยอดเงินคงเหลือติดลบ FSA ของเบอร์มิวดาไม่สามารถถือว่าเป็นผู้ควบคุมทางการเงินที่เข้มแข็งในเรื่องการป้องกันนักลงทุนรายย่อย FX

เบลีซ FSC

คณะกรรมการบริการทางการเงินของเบลีซ (FSC) เป็นหน่วยงานที่ถูกก่อตั้งขึ้นตามกฎหมายเป็นผู้ควบคุมและเฝ้าระวังทางการเงินเพื่อดูแลภาคบริการทางการเงินระหว่างประเทศของบริษัทที่ตั้งอยู่ในเบลีซ และอยู่ภ ายใต้ความรับผิดชอบโดยตรงของรัฐมนตรีว่าการกระทรวงการคลัง

อีกครั้งที่ผู้ควบคุมทางการเงินในแคริบเบียนนี้เสนอการคุ้มครองเพียงเล็กน้อยให้กับนักลงทุนรายย่อย FX ผู้ควบคุมระดับสี่นี้ยังขาดกลไกที่บังคับใช้โดยผู้ควบคุมระดับหนึ่ง เช่น บัญชีแยกต่างหากและ NBP

ที่น่าตกใจ, เราพบในเว็บไซต์ของผู้ควบคุมนี้ว่ามี กระบวนการทางวินัยของ FSC หากหน่วยงานนี้พบว่าผู้ปฏิบัติ IFS ได้ละเมิดกฎหมายหรือข้อบังคับใด ๆ: “การตำหนิอย่างรุนแรง; การระงับใบอนุญาตของผู้ปฏิบัติ IFS เป็นระยะเวลาไม่เกินหกเดือน; การเพิกถอนใบอนุญาต; และค่าปรับไม่เกินห้าพันดอลลาร์”

มอริเชียส FSC

Mauritius FSC (Financial Services Commission) เป็นผู้ควบคุมทางการเงินสำหรับภาคบริการทางการเงินที่ไม่ใช่ธนาคารและธุรกิจระดับโลกที่จดทะเบียนบนเกาะมอริเชียสในมหาสมุทรอินเดีย

FSC ของมอริเชียสปัจจุบันเป็นผู้ควบคุมทางการเงินระดับสี่ที่รับผิดชอบการออกใบอนุญาต, การควบคุม, การตรวจสอบและการกำกับดูแลการดำเนินธุรกิจในภาคส่วนเหล่านี้

โบรกเกอร์ FX รายย่อยหลายรายเลือกเกาะมอริเชียสเพื่อจดทะเบียนธุรกิจของพวกเขา ไม่ใช่เพราะและต่างจากคู่แข่งระดับสี่ของพวกเขา กฎระเบียบจะไม่เข้มงวดน้อยกว่า แต่เพราะค่าใช้จ่ายในการขอใบอนุญาตทางการเงินต่ำกว่ามาก ค่าธรรมเนียมการประมวลผล 3,000 USD และค่าธรรมเนียมประจำปีคงที่ 9,500 USD

แม้จะเป็นผู้ควบคุมทางการเงินระดับสี่, แต่ FSC ของมอริเชียสกำหนดให้โบรกเกอร์ FX รายย่อยใช้บัญชีแยกต่างหากสำหรับเงินฝากของลูกค้า, เก็บเงินไว้แยกจากเงินของบริษัทเอง, และมีความกระตือรือร้นในการตัดสิทธิ์และเพิกถอนใบอนุญาตของบริษัทหรือบุคคลที่ไม่ปฏิบัติตามกฎ

สรุป

เมื่อมองหาโบรกเกอร์ FX รายย่อย ปัจจัยหลักที่ควรให้ความสำคัญคือความปลอดภัยของเงิน ไม่มีใครต้องการฝากเงินกับโบรกเกอร์ (หรือบริษัทลงทุนอื่น ๆ) ที่จดทะเบียนในประเทศที่ไม่ให้การป้องกันขั้นต่ำแก่นักลงทุนรายย่อย

หากเกิดปัญหา ผู้กระทำความผิดมีแนวโน้มที่จะหลีกหนีด้วยการได้รับเพียงคำเตือนหรือค่าปรับเล็กน้อยและยังคงดำเนินธุรกิจและสร้างความเจ็บปวดให้กับนักลงทุนรายอื่นต่อไป

แม้ว่าโบรกเกอร์ FX จะจดทะเบียนและถูกควบคุมโดยผู้ควบคุมทางการเงินระดับหนึ่ง แต่เมื่อนักลงทุนรายย่อยตัดสินใจเปิดบัญชีซื้อขายและฝากเงิน เขา/เธอควรยืนยันว่าตนจะติดต่อกับหน่วยงานใด

โบรกเกอร์ CFDs หลายรายจดทะเบียนพร้อมกันกับผู้ควบคุมทางการเงินระดับหนึ่ง เช่น CySEC สำหรับลูกค้าในยุโรป แต่ยังกับระดับสอง เช่น FSA ของเซเชลส์ ซึ่งไม่ให้ระดับการป้องกันเหมือนกับลูกค้าในยุโรปของโบรกเกอร์นั้น